オールカントリー（オルカン）の基本から始め方まで分かる！
- 今話題の「オルカン」ってなに？
- オルカンとS&P500との違いは？
（2級FP技能士、証券外務員）
オールカントリー（オルカン）とは？
オルカンは、正式名称「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」という投資信託の商品の一つです。
その名の通り、日本を含む先進国・新興国の全世界(約50カ国・3000銘柄以上)の株式にまるごと投資できるのが特徴です。
1本買うだけで、全世界の企業に分散投資ができるため、リスクを抑えながら安定したリターンを狙うことができます！
そのため、これから投資を始めたい初心者にもぴったりの人気商品となっています。
投資信託ってなに？
プロが代わりに運用してくれるため、投資に時間がかけられない方・投資初心者の方におすすめです。
オルカンのメリット
①利回りが高い
オルカンは直近5年間の平均利回りが21.3%、また過去10年間においても11%と高く、安定しています。
では、オルカンに毎月3万円の投資をすると、20年後にはどのくらい資産が増えるでしょうか？
| 想定利回り年率：11% | 元本 | 運用収益 | 元本＋運用収益 |
|---|---|---|---|
| 1年目 | 36万円 | 2.1万円 | 38.1万円 |
| 5年目 | 180万円 | 57.3万円 | 237.3万円 |
| 10年目 | 360万円 | 277.3万円 | 637.3万円 |
| 20年目 | 720万円 | 1,726.8万円 | 2,446.8万円 |
※将来の成果を約束するものではありません
過去10年の利回りを参考にシミュレーションを行ったところ、20年運用で合計資産は2,000万円を超える結果となりました。
コツコツ投資を始めた方と、貯金でほったらかしにしておくのとの大きな違いといえますね。
②世界的な恐慌に強い
リーマンショックや近年ではコロナウイルスなどの影響で世界的な金融危機が発生しました。
しかし、オルカンは金融危機に強く、コロナウイルス発生時はわずか半年ほどで元の基準価格に回復し、現在まで右肩上がりで成長しています。
今後も世界的な不況が起こる可能性はゼロではないため、金融危機に強いオルカンへの投資がおすすめです。
③100円から投資できる
企業の株式を購入する場合は、数十万円と資金がないと購入できない銘柄が多いですが、オルカン(投資信託)の場合は100円と少額から購入できるため、少ない金額で投資にチャレンジできます。
オルカンのデメリット
①短期で利益がでにくい
オルカンは値動きが小さいため短期間では大きな利益が出にくく、5年～10年と長期運用が前提の商品です。
短期的に大きく利益を上げたいという方にはあまり向いていません。
②自分で銘柄選定できない
運用方針や投資先は商品ごとに決まっており、個別に「この企業に投資したい」といった細かな指定はできません。
オルカンは今買うべきなの？
結論、オルカンはいま買うべき投資先だといえます。
2025年に入ってから大統領がトランプ氏に変わった影響から株価が少し下落傾向にあり、「今は下がっているから買うのが怖い…」と心配する気持ちもわかりますが、
先述した通り、長い歴史でも上がったり下がったりを繰り返しながら、長期的には右肩上がりを続けてきました。
一時的に下がっている今のこのタイミングで買うことができれば、今後大きなリターンを得ることが期待できるため、下落している今がチャンスと言えます。
オルカンとS&P500はどう違う？
| オルカン | S&P500 | |
|---|---|---|
| 投資対象商品 | 全世界の株式 （3,000銘柄） |
米国株式 （500銘柄） |
| 分散性 | 米国＋欧州＋日本＋新興国に分散 | 米国1国集中 |
| 米国株 の割合 |
約60％ | 100％ |
| リスク | 地域分散により比較的低リスク | 米国経済に依存度が高い |
| リターン | 米国の成長も取り込みつつ安定的 | 米国が好調なら高リターン |
| 向いている人 | 世界に広く分散して 安定運用したい人 |
米国の成長力に賭けたい 攻め寄りでリターン重視 |
オルカンと迷う方が非常に多いのがS&P500です。
S&P500がオルカンと最も異なるのは、投資先。
S&P500は、アメリカを代表する約500社で構成されており、米国の成長に集中投資する銘柄です。
一方で、オルカンも実は約6割が米国株で構成されており、構成上位の企業（Apple、Microsoft、Amazonなど）はどちらにも含まれているため、S&P500と上位銘柄はほとんど違いがありません。
つまりオルカンなら、ほかの国にも分散しつつ成長中の米国企業に投資できるため、リスク分散しながら安定したリターンを得ることができます。
どちらを選ぶか迷っている方は、まずは安定性重視のオルカンから始めるのがおすすめです。
オルカン投資で活用すべきNISA制度とは？
オルカンを始めるにあたって、マストで活用すべきお得な制度が「NISA」制度になります。
NISA（ニーサ）とは、購入した投資商品(株式・投資信託など)から得られる利益がまるまる非課税になる制度です。
本来、株式や投資信託で出た収益に対して約20％は税金でもっていかれてしまうのですが、NISA口座で投資した場合、税金がかからないため利益をまるまる受け取ることが可能です。
オルカンへの投資を始めるなら必ず利用しないと損なので、まだNISA口座開設ができてない方は開設しておきましょう。
NISAでオルカンを始める方法
オルカンのメリットは分かったけど
どうやって始めればいいの？
NISAでオルカン投資を始めるには、預貯金の銀行口座とは別に、「NISA専用の証券口座」の開設が必要になります。
- 1 NISA口座を開設する証券会社を決める
- 2 口座開設(無料)の申込
- 4 証券会社でオルカンを購入する
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