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S&P500の基本から始め方まで分かる! 記事サムネイル

S&P500の基本から始め方まで分かる!

  • 今話題の「S&P500」ってなに?
  • S&P500のメリット・デメリットは?
この記事の監修者
上野嘉人
ファイナンシャル・プランナー
(2級FP技能士、証券外務員)
大学卒業後に大手証券会社に勤務し、法人顧客の経営支援や個人向け資産運用相談を行う。自身の証券時代の経験を活かし、本サイトの監修を担当。

S&P500とは?

アメリカには、Apple・Google・Amazon・Microsoftなど世界的に有名な企業がたくさんありますが、「S&P500」はアメリカを代表する企業500社にまとめて投資できる金融商品(投資信託)です。
この銘柄を買うだけで米国の有名企業に分散して投資できるので、リスクを抑えながら安定したリターンを狙うことができます!

そのため、これから投資を始めたい初心者にもぴったりの人気商品となっています。

sp500とは

投資信託ってなに?
投資信託は、多くの投資家から集めた資金をプロが代わりに運用し、複数の株式に分散投資してくれる金融商品です。成果に応じて、利益や分配金がもらえます。
プロが代わりに運用してくれるため、投資に時間がかけられない方・投資初心者の方におすすめです。 投資信託とは

S&P500のメリット

①利回りが高い

S&P500は直近5年間の平均利回りが17.7%、また過去20年間においても11%と高く、安定しています

では、S&P500に毎月3万円の投資をすると、20年後にはどのくらい資産が増えるでしょうか?

過去20年の利回りを参考にシミュレーションを行ったところ、20年運用で合計資産は2,000万円を超える結果となりました。

コツコツ投資を始めた方と、貯金でほったらかしにしておくのとの大きな違いといえますね。

想定利回り年率:11% 元本 運用収益 元本+運用収益
1年目 36万円 2.1万円 38.1万円
5年目 180万円 57.3万円 237.3万円
10年目 360万円 277.3万円 637.3万円
20年目 720万円 1,726.8万円 2,446.8万円


※将来の成果を約束するものではありません

②世界的な恐慌に強い

世界恐慌に強い


リーマンショックや近年ではコロナウイルスなどの影響で世界的な金融危機が発生しました。
しかし、S&P500は金融危機に強く、コロナウイルス発生時はわずか半年ほどで元の基準価格に回復し、現在まで右肩上がりで成長しています。
今後も世界的な不況が起こる可能性はゼロではないため、金融危機に強いS&P500への投資がおすすめです。

③100円から投資できる

100円から投資

企業の株式を購入する場合は、数十万円と資金がないと購入できない銘柄が多いですが、S&P500(投資信託)の場合は100円と少額から購入できるため、少ない金額で投資にチャレンジできます

S&P500のデメリット

①短期で利益がでにくい

S&P500は値動きが小さいため短期間では大きな利益が出にくく、5年~10年と長期運用が前提の商品です。
短期的に大きく利益を上げたいという方にはあまり向いていません。

②自分で銘柄選定できない

運用方針や投資先は商品ごとに決まっており、個別に「この企業に投資したい」といった細かな指定はできません

S&P500は今買うべきなの?

結論、S&P500はいま買うべき投資先だといえます。

2025年に入ってから大統領がトランプ氏に変わった影響から株価が少し下落傾向にあり、「今は下がっているから買うのが怖い…」と心配する気持ちもわかりますが、
先述した通り、長い歴史でも上がったり下がったりを繰り返しながら、長期的には右肩上がりを続けてきました

一時的に下がっている今のこのタイミングで買うことができれば、今後大きなリターンを得ることが期待できるため、下落している今がチャンスと言えます。

世界恐慌に強い

S&P500投資で活用すべきNISA制度とは?

S&P500を始めるにあたって、マストで活用すべきお得な制度が「NISA」制度になります。
NISA(ニーサ)とは、購入した投資商品(株式・投資信託など)から得られる利益がまるまる非課税になる制度です。

記事LP_非課税制度

本来、株式や投資信託で出た収益に対して約20%は税金でもっていかれてしまうのですが、NISA口座で投資した場合、税金がかからないため利益をまるまる受け取ることが可能です。

S&P500への投資を始めるなら必ず利用しないと損なので、まだNISA口座開設ができてない方は開設しておきましょう。

NISAでS&P500を始める方法

S&P500のメリットは分かったけど
どうやって始めればいいの?

NISAでS&P500投資を始めるには、預貯金の銀行口座とは別に、「NISA専用の証券口座」の開設が必要になります。

S&P500を始める手順
  1. 1 NISA口座を開設する証券会社を決める
  2. 2 口座開設(無料)の申込
  3. 4 証券会社でS&P500を購入する
まず最初のステップとして、どこの証券会社で口座開設するか決めましょう。

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手数料無料で、アプリを使って取引できるので、投資へのハードルが非常に低く、とっつきやすい。

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松井証券

総合評価
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対応
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※1日50万円以下の取引であれば無料

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マネックス証券

総合評価
4.0
NISA対応商品取扱数取引
ツール
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対応
1,783本
使いやすい
充実
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手数料(税込)10万円30万円50万円100万円300万円
取引ごと
99円
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535円
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マネックス証券の口コミ

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三菱UFJ eスマート証券

総合評価
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対応
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手数料(税込)10万円30万円50万円100万円300万円
取引ごと
99円
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監修者からのコメント

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