ETFって？投資信託との違いを解説
- ETFってなに？投資信託の違いは？
- やるならどこの証券会社がいいの？
投資信託を始めようと情報を集めるうちに「ETF」という言葉を目にした方も多いのではないでしょうか。
本記事では、ETFと投資信託の違いを説明しながら、「投資信託とETF、どちらを購入すればいいの？」「どうやって始めればいいの？」そんな疑問を解説していきます！
（2級FP技能士、証券外務員）
ETFとは？
ETFとは、日本語で「上場投資信託」といい、株式市場に上場している投資信託のことを指します。
一般的な投資信託とは違って取引所に上場しているため、
株式と同じように、証券会社を通じて取引所でリアルタイムで売買することができるという点が最大の特徴です。
株式と投資信託の違いって？
投資信託・・・多くの投資家から集めた資金をプロが代わりに運用し、株式や債券などに分散投資する金融商品です。
| 株 | 投資信託 | |
|---|---|---|
| 投資対象 | 企業単体の株式 | 複数の株式・債券などの組み合わせ |
| 運用方法 | 自分で銘柄を選択し運用する | プロが代わりに運用 |
ETFと投資信託の共通点
ETFは投資信託の一種であるため、両者は運用の仕組みが共通しています。
どちらも投資家から集めた資金を投資のプロが代わりに運用し、分散投資や少額投資が可能な商品です。
またどちらもNISAの投資対象となっております。
ただし、投資信託は「つみたて投資枠」の対象商品が豊富に用意されていますが、ETFの場合は数本しか対象になっていません。
ETFと投資信託の違い
ETFと投資信託の最大の違いは、投資信託は1日1回算出される基準価額でしか取引できないのに対して、
ETFは株式と同様に市場の動きを見ながらリアルタイムで取引することができることです。
投資信託は注文を出した時点では取引される価格が分からないのに対して、ETFでは自分が取引したい価格で発注・売買することが可能です。
| 投資信託 | ETF | |
|---|---|---|
| 購入できる場所 | 銀行・証券会社など | 証券会社のみ |
| 購入価格の決定 | 基準価格 （1日1回算出） |
時価 (リアルタイム) |
| 最低購入金額 | 100円～ | 購入価格×1取引単位 |
| 信託報酬 手数料 |
低い～普通 | 低い |
| 分配金 | 受取型 or 再投資 | 受取型 |
| つみたてNISA取扱数 | 豊富 | 少ない |
| 向いている人 | ・投資初心者 ・NISAでコツコツ積立て運用したい |
・投資中級者 ・売買の自由度を求める ・手数料をなるべく抑えたい |
分配金の受取型と再投資の違いって？
再投資・・・分配金を自動的に再投資し、複利で資産を増やす
ETFと投資信託どっちがおすすめ？
これから投資を始めるなら、まずはNISAで購入できる投資信託がおすすめです。対象商品が豊富で100円から積立も可能です。
また、分配金も再投資型を選べば複利で資産を増やせ、効率よく運用できます。
ETFと比べると信託報酬はやや高めですが、投資の第一歩としては最適と言えるでしょう。
ETFも低コストで運用できる点が魅力ですが、NISA対象商品が限られるため注意が必要です。
まずは投資信託で経験を積み、運用に慣れてからETFにチャレンジするのが安心です。
みんなが投資している人気商品は？
投資信託
| ファンド名 | 利用可能枠 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー） |
つみたて投資枠・ 成長投資枠 |
| eMAXIS Slim 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００） |
つみたて投資枠・ 成長投資枠 |
米国ETF
| 銘柄名 | 利用可能枠 |
|---|---|
| SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） | 成長投資枠 |
| バンガード・米国高配当株式ETF(VYM) | 成長投資枠 |
| バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI) | 成長投資枠 |
国内ETF
| 銘柄名 | 利用可能枠 |
|---|---|
| ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ 日経平均高配当株５０指数連動型上場投信 | 成長投資枠 |
| 純金上場信託（現物国内保管型） | 成長投資枠 |
| ｉＦｒｅｅＥＴＦ ＦＡＮＧ＋ | 成長投資枠 |
ETF・投資信託を始める方法
投資信託との違いは分かったけど
どうやって始めればいいの？
ETF・投資信託を始めるには、預貯金の銀行口座とは別に、「証券口座」の開設が必要になります。
- 1 口座開設する証券会社を決める
- 2 口座開設(無料)の申込
- 3 投資するETF・投資信託の商品を決める
- 4 商品を購入する
証券会社を選ぶポイントは？
①ネット証券を選ぶ
NISA口座の選択肢として「ネット証券」「対面証券」「銀行」の３つがあります。それぞれの特徴は以下の通り。
手数料が安く、商品数が多い傾向にあるという点でネット証券の方が圧倒的に有利となっています。
そのため、本サイトでは手数料が安い"ネット証券"から厳選した会社のみ紹介しています。
②取扱商品が豊富か
人気の銘柄であればどの証券会社でも基本的に取り扱っておりますが、今後投資の幅を広げていく際に扱数が多いほうがより選択肢が広がります。
③クレカ積立ができるか
クレカ積立とは、投資信託の積み立てをクレジットカードで決済できるサービスのこと。
普段の買い物と同じように決済金額に応じてポイントを貯めることができます。
そのため、日頃使っているクレジットカードや貯めているポイントとマッチした証券会社を選んだ方がお得です◎
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松井証券
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監修者からのコメント
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取引ツールや口座開設の手順を詳しく見る三菱UFJ eスマート証券
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対応 | 1,884本 | 使いやすい | 可 | 充実 | なし |
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監修者からのコメント
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